Финансовый юрист: услуги правовой помощи в Москве

В текущей хозяйственной деятельности компании совершается множество сделок и принимаются решения, связанные с денежными операциями. Помощь и экспертное мнение специалиста понадобятся, например, в следующих направлениях

Особенная необходимость в финансово-правовом консультировании возникает в ситуациях, когда зреет конфликт, рискующий или уже перерастающий в судебный спор. Это всегда риск дополнительных расходов (на госпошлины или обеспечение доказательств, например), угроза репутации компании и отвлечения ресурса от текущей деятельности. Здесь потребуется не только знание норм материального права, но и навыки применения процессуального законодательства, опыт работы в судах и при исполнении судебных решений

Зачастую грамотно проведенная претензионная работа позволяет избежать затяжных судебных разбирательств и минимизировать потери. В спорах с банками, МФО, при взыскании убытков по инвестиционным проектам, в спорах с брокерами и управляющими компаниями специалист грамотно составляет претензию, основываясь на нормах права и представленных доказательствах. В претензии четко формулируются требования клиента и указываются сроки их исполнения. Особенно важно предъявление претензий, когда это необходимо по нормам закона перед обращением в суд

Огромный пласт работы заключается в «кабинетной» работе с документацией. От качества такой работы во многом зависит прибыль компании, репутация, развитие, наличие споров и судов с ее участием. Многие крупные компании взяли за правило не оформлять никаких документов без резолюции или визы финансово-правового консультанта и это решение наиболее правильное. Иногда риски проще и дешевле предотвратить, чем справляться с последствиями ошибок

Есть определенные организации, деятельность которых связана с получением разрешений и лицензий. Это некоторые микрофинансовые организации (МФО), кредитные потребительские кооперативы (КПК) и профессиональные участники рынка ценных бумаг (ПУРЦБ), чья деятельность строго регулируется законодательством. Консультант играет ключевую роль в таких организациях, начиная с этапа регистрации и заканчивая взаимодействием с контролирующими органами, такими как Банк России

Краудфандинг и краудинвестинг – это современные инструменты привлечения денежных средств, позволяющие компаниям и стартапам получать средства от широкого круга инвесторов. Однако эти инструменты сопряжены с определенными рисками, как для организаторов, так и для инвесторов

В целях организации данных проектов консультант должен определить структуру сделки, через какие договоры будет осуществляться привлечение средств, а затем разработать оферту и документацию. В оферте указывается описание проекта, привлекаемая сумма, вознаграждение инвесторов, порядок взаимодействия и возврата инвестиций и другие условия.
Далее разрабатываются формулировки соглашений на основе действующего законодательства о сделках, о рынке ценных бумаг, о защите прав потребителей и других нормативных актов.
В ходе реализации проектов адвокат защищает участников сделки – как компанию, так и инвесторов, участвует в урегулировании споров, претензий, в случае необходимости представляет интересы доверителя в суде

В ходе проверки специалист консультирует по всем текущим вопросам, разъясняет права и обязанности налогоплательщика, подготавливает ответы на требования налогового органа о представлении документов, запрашивает необходимые документы у контрагентов.
По окончании проверки специалист анализирует акт, выявляет нарушения и необоснованные выводы, готовит возражения, представляет интересы налогоплательщика в налоговом органе при рассмотрении материалов проверки. Например, налоговый орган затребовал у организации большой объем документов в рамках выездной налоговой проверки. Представитель организации, доказал, что часть документов не относится к предмету проверки, и налоговый орган отказался от их истребования.
Если есть шансы на урегулирование претензий налоговой через подачу возражений, то консультант этим воспользуется. Для подготовки возражений он изучает документы, обосновывающие позицию налогоплательщика - договоры, первичные учетные документы, акты сверки, экспертные заключения и др. Например, налоговый орган доначислил организации НДС, посчитав, что организация необоснованно применила налоговую ставку 10% при реализации определенной продукции. Адвокат, представляющий интересы организации, подготовил возражения на акт налоговой проверки, в которых доказал, что организация правомерно применила налоговую ставку 10% в соответствии с законодательством.
При невозможности разрешить претензии налоговой через возражения, приходится готовиться к судебному заседанию. Тут уже должны быть знания процессуальных норм. Он подготавливает исковое заявление о признании незаконным решения налогового органа, участвует в судебных заседаниях, доказывает обоснованность требований налогоплательщика, оспаривает доводы налогового органа.
Если решение суда первой инстанции не удовлетворяет налогоплательщика, подаются апелляционные и кассационные жалобы в вышестоящие суды.
Иногда нужно принимать меры по обеспечению иска, либо защищать имущество плательщика от обращения взыскания на него. В исполнительном производстве могут оспариваться действия судебных приставов или принимаемые ими акты

Привлечение государственного финансирования – это значительная возможность для развития бизнеса, но оно связано с повышенным вниманием со стороны контролирующих органов и жесткими требованиями к целевому использованию средств. Консультирование и сопровождение в данной сфере обязательно

Современный рынок, предлагая широкие возможности для инвестирования и получения прибыли, одновременно создает благоприятную почву для различных видов мошенничества. Под ним понимают хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, совершенное в сфере денежных отношений. Виды такого мошенничества весьма разнообразны, но наиболее распространенными являются:

Сфера недвижимости и строительства – это область, где денежные и правовые аспекты тесно переплетены. Крупные инвестиции, сложные договорные отношения, риски неисполнения обязательств – все это требует грамотного правового сопровождения

Рассмотрим пример. Компания планирует приобрести коммерческую недвижимость в ипотеку. Правовой консультант анализирует предложенный банком договор ипотеки и выявляет условие, позволяющее банку в одностороннем порядке повышать процентную ставку по кредиту. Адвокат рекомендует компании отказаться от заключения договора на таких условиях и предлагает внести изменения в договор, исключающие возможность повышения процентной ставки в одностороннем порядке

Лизингом еще называют финансовую аренду. Это вид инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его на основании договора лизинга физическим или юридическим лицам за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях, обусловленных договором, с правом выкупа имущества лизингополучателем или без такового (ст. 2 Федерального закона от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)»)

Глобализация экономики приводит к тому, что многие компании выходят на международный рынок, привлекают иностранные инвестиции. С другой стороны, современные реалии сталкивают бизнес с зарубежными санкциями, которые также нужно учитывать в международной деятельности. В таких условиях роль специалиста, обладающего знаниями международного финансового права и опытом работы с зарубежными партнерами, становится особенно важной

Due Diligence (DD) – это всесторонняя проверка деятельности компании, проводимая перед совершением сделки (например, M&A, привлечение инвестиций, покупка активов). Цель DD – выявить риски и возможности, связанные с объектом проверки, и предоставить заказчику информацию, необходимую для принятия обоснованного решения. В переводе с английского этот термин означает «обеспечение должной добросовестности»

Как правило, DD включает в себя процедуры проверки контрагентов. Из открытых источников и специальных платных сервисов специалист собирает и оценивает информацию о контрагенте: выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, учредительные документы, лицензии и разрешения, проверяет наличие судебных споров и исполнительных производств, анализирует материальное состояние контрагента, его платежеспособность и кредитоспособность. Отдельно изучает репутацию контрагента, отзывы клиентов и партнеров, участии в сомнительных схемах, проверяет его налоговую дисциплину

Специалист, специализирующийся на управлении частным капиталом, помогает состоятельным лицам и семьям эффективно распоряжаться своими активами, обеспечивая их сохранность, рост и защиту от различных рисков. Его задача – не просто консультировать по правовым вопросам, но и разрабатывать индивидуальные стратегии, направленные на достижение целей клиента, обеспечивая при этом соблюдение законодательства и минимизацию рисков