Включение в реестр требований кредиторов: защита прав и возврат задолженности

Риски: если пропустить срок подачи заявления, то в этом случае высока вероятность не получить никакого возмещения, так как изначально расчёт идёт с теми, кто присутствует в реестре. Более того, в этой ситуации гораздо сложнее отстаивать свои права (голосовать на собрании и оспаривать сделки, совершенные должником).

От чего зависит: от того, какая будет избрана процедура и в какой момент будут опубликованы соответствующие сведения в газете «КоммерсантЪ». Такие сведения дублируются также на Федресурсе, но срок отсчитывается именно с появления публикации в «КоммерсантЪ» (п. 21 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 № 35).
Наблюдение, конкурс: в первом случае срок составляет 30 календарных дней, а во втором – 2 месяца с момента опубликования сведений в газете «КоммерсантЪ». Срок не продлевается и не приостанавливается. При этом, лучше успеть подать документы в срок в рамках наблюдения - это даёт право участвовать в первом собрании.
В случае с финансовым оздоровлением и внешним управлением заявление можно подать в течение всего периода действия процедуры.
Что делать при пропуске: если срок пропущен в рамках наблюдения, то заявление будет рассмотрено после введения следующей процедуры, где будет действовать двухмесячный период подачи. Если же и этот срок пропущен, то требование будет удовлетворено только за счёт оставшегося имущества после закрытия РТК.
Судебная практика: суд оценивает, уведомлен ли был кредитор надлежащим образом со стороны суда или банкрота (Определение ВС РФ от 15.11.2021 № 303-ЭС21-13392 по делу № А73-6875/2020). Причём есть примеры отмены судом кассационной инстанции нижестоящих судебных актов и направления дела на новое рассмотрение (Постановление АС СЗО от 08.08.2025 по делу № А56-54693/2018). Кроме того, по мнению судов, если первое исполнительное производство было начато значительно до начала процедуры банкротства, то при инициации второго исполнительного производства контрагент не обязан проверять должника на предмет наличия признаков неплатёжеспособности (Постановление АС Московского округа от 03.02.2025 № Ф05-8967/2024 по делу № А40-48045/2023)

Проверка сведений в ЕФРСБ: перед началом процедуры должник или контрагенты публикуют сообщение о намерении подать заявление в арбитражный суд о признании банкротом. Ниже представлено примерное содержание: 

Поиск сведений о начале процедуры: на Федресурсе публикуются сведения о введении начале процесса (например, внешнего управления):

Сведения также публикуются в газете «КоммерсантЪ», а судебные акты – на kad.arbitr.ru

Срочная консультация юриста: с учётом сложности восстановления срока (который и так достаточно короткий), в этом случае необходимо обратиться к юристу, который в оперативном порядке сможет оценить вероятность удовлетворения заявления и попадания в РТК

Алгоритм действий: подготовка заявления и пакета документов, подтверждающих обоснованность данного заявления (договор, перечисления, переписка, акт сверки). Если говорить о судебном акте, то он должен вступить в законную силу. Если нет, то в этом случае (в рамках конкурсного производства) есть возможность приостановить производство по делу, но есть вероятность, что дело оставят без рассмотрения, а в банкротном деле уже будут рассматривать по существу.
Если заявлять требования в общеисковом порядке, то суд оставит заявление без движения по причине наличия сведений о банкротном процессе. Это, однако, не касается неденежных требований в случае процедуры наблюдения (в конкурсном производстве они будут конвертированы в денежные).

Возможность замены а/у и смены саморегулируемой организации, из числа членов которой должен быть утверждён а/у.
Также есть право потребовать от а/у подачи заявление о пересмотре дела по вновь открывшимся обстоятельствам, об исключении кредитора из РТК (уплачен долг, установлена аффилированность)

Право на получение выплат при реализации имущества: несмотря на очерёдность, шанс получения части суммы за счёт распределения конкурсной массы в разы повышается (в отличие от тех, кого сместили по субординации или кто несвоевременно подал документы)

Право оспаривать сделки: у кредиторов есть право подавать заявление о привлечении КДЛ к субсидиарной ответственности, однако для оспаривания сделок им необходимо не менее 10% голосов в РТК. Это право необходимо, поскольку если а/у действует дружественно в пользу должника, то такой противовес способствует защите прав контрагентов.
Кроме того, если другой кредитор всё же включился в РТК, но при этом возникли сомнения относительно правомерности заключенной с должником сделки, то её можно оспорить, а в последующем - пересмотреть по вновь открывшимся обстоятельствам.
Если 10% голосов не набралось, то необходимо совершить несколько шагов:

1. Истребование необходимой информации у а/у
2. Приобщение доказательств, подтверждающих возможность оспаривания
3. При отказе а/у оспаривать – подать заявление о разрешении разногласий в арбитражный суд

Еще одним вариантом увеличения числа голосов будет объединение с другими контрагентами, а также выкуп миноритариев по дисконту путём заключения договора уступки права

Что такое текущие платежи: это платежи, которые необходимо вносить после возбуждения дела о банкротстве (например, аренда, энергоснабжение, поставка, выходные пособия, заработная плата). К этой же категории относятся долги, которые возникли после возбуждения дела:

• Судебные расходы (Постановление КС РФ от 19.03.2024 № 11-П)
• Проценты за пользование займом, меры ответственности (п. 4, 11 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 № 63)

К текущим не относят выплаты сотрудникам банков, а также руководителям должника или его филиалов (представительств). Более того, если налоговый период по неуплаченному налогу возник до процесса, он не будет признан текущим (Постановление КС РФ от 31.05.2023 № 28-П)

Когда включают без суда: а/у или должник самостоятельно осуществляют их выплату, в противном случае у контрагентов возникает право взыскания в общеисковом порядке

Очерёдность удовлетворения текущих платежей: вне реестра, но в порядке календарной очерёдности (чей платёж раньше возник, тот и погашается в первую очередь). В первую очередь, это расходы на процедуру и поддержание хозяйственной деятельности:
1] Судебные, процессуальные расходы
2] Зарплаты, выходные пособия, страховые взносы, алименты, НДФЛ, взносы в профсоюз
3] Вознаграждение а/у
4] Эксплуатационные платежи (электричество, вода, газ, вывоз ТБО)
5] Иные

Что доказывает реальность долга: договоры с дополнительными соглашениями (оригинальная подпись), акты сверки, перечисление (платёжное поручение, расписка с банковской выпиской и справкой из налоговой), а также косвенные доказательства (Определение ВС РФ от 08.05.2019 № 305-ЭС18-25788(2) по делу № А40-203935/2017).

• Договор подряда: потребуются КС-2, КС-3, аналогичные проекты, сведения о найме и работе сотрудников, журнал пропусков, трудовые договоры, локальные акты (правила безопасности, внутреннего трудового распорядка, должностные инструкции), документы о наличии необходимых ресурсов и оборудования
• Договор займа: для физического лица необходимо доказать финансовую возможность дать в долг заявленную сумму денег (2-НДФЛ, выписки из ЕГРН, ЕГРЮЛ, бухгалтерская отчётность с показателями чистой прибыли, протоколы общего собрания о распределении прибыли (выплате дивидендов)
• Договор поставки: потребуются аналогичные договоры, сведения из книги покупок и продаж, документы о всей цепочке сделок

Судебные решения как основание: в этом случае повышаются шансы на удовлетворение заявления, однако Верховный Суд РФ всё же указал на право повторной проверки фактов наличия долга, следовательно, первичная документация все же необходима (Определение ВС РФ от 24.12.2015 № 304-ЭС15-12643 по делу № А45-6961/2014)

Экспертизы, акты сверок, претензии: при наличии сомнений в подлинности документов, а также при заявлении соответствующего ходатайства суд вправе назначить экспертизу (п. 3 ст. 50 Федерального закона № 127-ФЗ, п. 26 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.2012 № 35).
Акты сверки могут предоставляться наряду с выписками из журналов регистрации расходных кассовых ордеров (в случае с наличными платежами), банковскими выписками (при безналичных расчетах), см. Постановление ФАС ВВО от 24.12.2012 по делу № А82-13454/2011. Акты сверки без предоставления первичной документации не будут считаться надлежащим доказательством, поэтому нужно предоставлять их в комплексе (Постановление АС Московского округа от 29.07.2025 № Ф05-19468/2021 по делу № А40-28465/2021).
Неподача претензий в адрес должника с целью истребования долга может указать на неосмотрительное поведение и стать основанием для отказа во включении в РТК (Постановление АС СЗО от 21.05.2025 № Ф07-3458/2025 по делу № А56-92456/2021).

Встречные возражения должника: если они не будут учитываться, то в вышестоящих инстанциях (в случае игнорировании судом первой инстанции) это может быть основанием для пересмотра дела (п. 1 Обзора судебной практики, утв. Президиумом ВС РФ 29.01.2020): в том числе относительности реальности поставки, расчётов за поставленный товар, разумности поведения сторон (Постановление АС СЗО от 11.06.2025 № Ф07-2178/2025 по делу № А56-92659/2023)