Статьи - главная страница

Юридические услуги по 115-ФЗ

2024-02-28 21:35 Корпоративное право

Чем занимается юрист по 115-ФЗ?

Юрист по 115-ФЗ обеспечивает комплексное правовое сопровождение юридических и физических лиц, чья деятельность является объектом контроля в соответствии с ФЗ «О противодействии легализации преступных доходов и финансирования терроризма», а также оказывает помощь организациям, которые должны самостоятельно предпринимать меры по такому контролю

В каких типичных случаях может потребоваться юрист по 115-ФЗ?

Спектр задач, решаемых юристом по 115-ФЗ, очень широк. В частности, к перечню его функций можно отнести следующие:

(I) Подготовка AML-документации. Юрист по 115-ФЗ осуществляет разработку внутренней системы противодействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма в соответствии с действующим законодательством и подзаконными актами ЦБ, проводит аудит разработанной системы и обеспечивает приведение в соответствие указанным требованиям деятельности компании (compliance)
Обратите внимание
Например, Вы открываете стартап для разработки мобильного приложения, которое будет обеспечивать механизм «безопасной сделки» в отношениях между заказчиками и исполнителями услуг (маркетплейс услуг) - в этом случае потребуется внедрить меры для того, чтобы пользователи не совершали незаконные транзакции
(II) Внедрение внутреннего контроля. Например, Вы ведете бизнес в сфере строительства или перевозок, часто осуществляете расчеты наличными или без составления договоров, открываете новые юридические лица для проектной деятельности и принимаете на них платежи, не всегда соответствующие кодам ОКВЭД. В результате банки направляют вам запросы о предоставлении информации, а иногда блокируют счета, вынуждая переходить в другой банк
Обратите внимание
В таких случаях Вам нужно не просто разработать локальные нормативные акты и назначить ответственное лицо, но и фактически реализовывать систему такого контроля, вносить изменения в нее согласно предъявляемым требованиям и появляющимся угрозам, обеспечивать надлежащее документальное оформление всех денежных отношений. В указанном направлении, деятельность юриста по 115-ФЗ носит профилактический характер
(III) Ответы на запросы, разблокировка счетов. К сожалению, для большинства юрист по 115-ФЗ - это прежде всего специалист, оказывающий услуги «скорой помощи» по разблокировке счета по 115-ФЗ, помогающий составлять ответы на запросы по 115-ФЗ, составляющий жалобы в межведомственную комиссию ЦБ. К его услугам прибегают в случаях полной или частичной блокировки банковского счета, приостановления или отказа в совершении конкретной операции по счету, установления «заградительных комиссий», закрытия счета или отказа в открытии нового

Как составить ответ на запрос по 115-ФЗ?

Для составления ответа на запрос по 115-ФЗ рекомендуется выяснить причины направления запроса, подготовить мотивированный ответ со ссылками на действующее правовое регулирование, разъяснения и письма ЦБ и Росфинмониторинга, а также актуальную судебную практику
Обратите внимание
В ответе должны содержаться пояснения по существу относительно легальности текущей деятельности компании или физического лица, причин совершения сделки и наличия ресурсов, необходимых для её исполнения. К ответу должны быть приложены подтверждающие документы относительно деятельности компании в целом и конкретной операции
Для облегчения ответов на запросы по 115-ФЗ рекомендуется:
  • Обеспечить размещение актуальной информации в ЕГРЮЛ и ЕГРИП
  • Заранее иметь комплект документов, подтверждающих реальную хозяйственную деятельность (аренда реального производственного помещения или офиса, веб-сайт, штат сотрудников или договора с субподрядчиками)
  • Подробно описывать предмет обязательств в договоре, счете, платежном поручении

Каким образом можно разблокировать счет по 115-ФЗ и какие бывают причины такой блокировки?

Разблокировка счета по 115-ФЗ начинается с выяснения причин блокировки, перечень которых - достаточно обширен. В частности, к ним относят:
  • Некорректные сведения в ЕГРЮЛ и ЕГРИП (устаревшие, не соответствующие реальной деятельности коды ОКВЭД)
  • Низкая налоговая нагрузка
  • Отсутствие кадровых и материальных ресурсов для выполнения обязательства по выполненной оплате
  • Запутанный или необычный характер сделки, отсутствие очевидного экономического смысла, транзит денежных средств, операции с наличными денежными средствами
  • Вступление в отношения с организациями, нарушающими 115-ФЗ
Для разблокировки счета по 115-ФЗ необходимо доказать легальность проводимой операции, это может быть сделано в два этапа:
  1. Выяснение у банка причин блокировки счета путем направления письменного запроса и ведение переговоров с менеджером банка
  2. Составление и направление в банк заявления о неправомерности блокировки с приложением документов, подтверждающих пояснения

Какие существуют механизмы оспаривания действий субъектов 115-ФЗ?

В случае незаконных действий юрист по 115-ФЗ может помочь:
  • Подготовить и направить обращение, заявление или жалобу в межведомственную комиссию ЦБ (например, жалобу для разблокировки счета по 115-ФЗ)
  • Обратиться с запросом или жалобой в Росфинмониторинг
  • Если предыдущие действия не принесли целевого результата, подать иск об оспаривании действий банка и взыскании убытков по 115-ФЗ в суд
Независимо от конкретных юридических услуг по 115-ФЗ, будь то подача иска по 115-ФЗ в суд с целью обжалования действий банка, или подача жалобы в межведомственную комиссию ЦБ, возможность достижения желаемого результата во многом зависит не только от грамотно построенной тактики обжалования, но и от оперативности обращения за квалицированной юридической помощью, и заблаговременного принятия мер для проверки соответствия текущей деятельности 115-ФЗ
Мы будем рады ответить на любые ваши вопросы в связи с применением закона №115-ФЗ

Тел. +7 499 990-72-35

Электронная почта: abp@abp.legal